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瑞艾 数据达人Lv4
发表于2018-8-23 09:49
楼主
对于大多数金融工作者来说，数据是获得重要见解的关键，同时也是最大的障碍。由于报告系统变得越来越复杂并且主管人员的期望值越来越高，数据收集和准备工作也变得越来越耗时。原先，Excel 一直是金融工作者各种报告和数据需求的 “解决方案” 。但是，一旦数据集变得更大或更复杂时，Excel 和其他简单的解决方案可能就会 “禁锢” 您的分析。
但是，一些商业智能解决方案具有从财务数据中提取重要见解的能力。当与用于管理公司资源的 ERP 数据（例如财务材料，人力资源或其他公司资产）相结合时，这些问题的答案将为企业带来至关重要的价值。这些价值包括节约时间，金钱和资源，以及制定关键的决策以改善战略方向。同时，也能最小化或是完全解决财务挑战。例如：
- 由于大多数公司的总账并不会加载来自源系统中的详细信息（即薪资，差旅和费用），因此需要将不同系统中的数据导出到 Excel 中
- 开放和关闭会计期的数据都可能会发生变化，因此难以监控
- 通过严格的公司安全控制限制访问财务数据
- 预算和预测与实际并不在同一个系统中
将 ERP 和其他业务数据结合在一起受益的领域包括，CRM，销售，采购以及差旅和费用管理。这些领域往往是财务分析中最困难的部分。让我们仔细研究一下具体的见解，以及一些公司从这种更高层次的分析中获得价值的简要例子。
销售渠道的可见性：由于公司的销售渠道无法在总帐中进行跟踪，因此使用BI解决方案可以优化已发布的数据源，以便考虑不同部门的收入和收益贡献。并能追踪配额和范围来理解销售目标是否达标。
百事公司在利用统一的数据和可视化分析公司库存，物流和财务的 “问题和答案” 后，发现了这一事实。他们的 CPFR 团队原来依靠 Excel 来分析大量混乱的数据 - 这是一种低效且不成功的方法。借助可视化仪表板，百事公司的财务分析师现在可以更快地发现趋势和异常值，预测趋势，调整销售额，并帮助销售更多产品以改善盈利状况。
跟踪供应商：财务部门必须提供准确，及时的采购和支出报告。通过监控 Coupa 数据，按照团队，部门和采购申请进行灵活细分，或钻取年度采购订单数量，数据分析可以充当工作流程管理的解决方案。所获得的见解，例如谁是第一供应商，揭示了必须进行的折扣谈判以及对长期业务盈利的影响。
控制差旅支出和费用：自从 Egencia 和 Concur 简化了差旅费用报销流程，公司拥有了触手可及的丰富数据。然而，仔细观察这些信息可以带来一些重要的发现。例如，通过观察员工何时调整费用报告，您可以看到这里是否存在着滞后 - 有时甚至是明显的。这是一个重要的领域，结合 ERP 和财务数据进行财务分析有助于减少花费在应计费用和对账表上的时间和精力。或者，通过查看主要费用类别，您可以评估某一块花费是否不成比例并需要降低成本。
Wells Fargo＆Co. 需要在不影响业务运营的情况下减少第三方支出。通过使用BI系统 ，财务团队确定并停止了与非首选供应商的成本支出，如办公用品，差旅和费用等。通过揭示不同部门或个人的更多支出细节以及对供应商的见解，公司的年终差旅支出为1000万美元。
现金头寸：为了更好地保持金融健康，我们需要实时查看跨地域和不同货币的每日现金流量。过去很少审查这些信息，因为既费时又麻烦。现在情况已大不一样，使用可视化仪表板进行全球现金管理。现金流量汇总仪表板可帮助管理层查看汇总的现金流量，并允许他们钻取数据和提出问题，例如：“通过货币，子公司，国家，银行合作伙伴或地区的银行存款是多少。” 您还可以过滤掉像零余平衡帐户结构的交易。
由此可见，财务部门对商业策略制定的影响正日益凸显。然而传统的财务分析模式限制了快速获得商业见解的需求。只有通过现代分析工具推动企业财务部门的转型，通过BI系统优化财务分析流程，帮助决策层实时掌握业务表现，加速决策流程。
